„Unabhängige Vorsorge-, Steuer- und Vermögensberatung aus einer Hand“

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Häufige Fragen

 

Was kostet uns eine Beratung?

 

Transparenz und ein hervorragendes Preis- und Leistungsverhältnis haben bei AVA Concept AG seit 1993 Tradition. Der Ansatz, unseren Kunden eine hohe Beratungsqualität zu garantieren und gleichzeitig günstiger als unsere Mitbewerber zu sein, ist unser täglicher Ansporn und hat sich in der Praxis bestens bewährt. Die Erstbesprechung, oder die erste Beratungsstunde ist bei uns immer kostenlos. Dieses Vorgehen erlaubt uns, in aller Ruhe Ihren Beratungsbedarf und Ihre Wünsche kennen zu lernen, damit wir Ihnen im Anschluss eine verbindliche und faire Offerte unterbreiten können. Bei einer umfassenden Pensions-, Finanz- und Steuerplanung arbeiten wir ausserdem zu Ihrer Sicherheit mit einem maximalen Kostendach. Vergleichen lohnt sich immer!

 

 

Wir möchten für unser Wertschriftendepot eine Zweitmeinung einholen. Sind wir da bei Ihnen an der richtigen Adresse?

 

Die Überprüfung, ob Ihre aktuelle Anlagestrategie auf Ihre persönliche Risikofähigkeit und Risikobereitschaft abgestimmt ist gehört zu unseren Kernkompetenzen. Oftmals stellen wir fest, dass Bankberater Anlageprodukte Ihres eigenen Instituts empfehlen oder dass sich Klumpenrisiken im Depot befinden. Unsere Vermögensplanung hilft Ihnen bei der optimalen Zuweisung von Vermögen in die für Sie geeigneten Anlageklassen. Den Gebühren, welche die Rendite Ihrer Geldanlage schmälert schenken wir ebenfalls eine hohe Beachtung. Gerne zeigen wir Ihnen das Optimierungspotenzial Ihrer Vermögenswerte auf. Nutzen Sie unsere langjährige Erfahrung.

 

 

Ich habe in einem Wirtschaftsblatt gelesen, dass die bisher als „sicher“ geltenden Obligationen beachtliche und oft unterschätzte Risiken in sich bergen?


Ja, das stimmt. Die Risiken haben sich im heutigen Tiefzinsumfeld für festverzinsliche Papiere stark verändert. Sollten sich die Zinsen zukünftig gegen oben verändern, wird dies einschneidende Auswirkungen auf die Kurse von festverzinslichen Anlagen wie  Obligationen und Obligationenfonds zur Folge haben. Dies ganz besonders bei Papieren mit langer Laufzeit. Auch die Liquidität (wie schnell kann ich verkaufen) von festverzinslichen Papieren kann im heutigen Umfeld bei grosser Verkaufsvolumina  schnell einmal an die Grenzen stossen, was die Preise in Stresssituationen zusätzlich unter Druck bringen würde.

 

 

Ich möchte meinen Nachlass nach meinen eigenen Wünschen regeln. Was muss ich unternehmen?

 

Die Analyse der ehe- und erbrechtlichen Situation ist oftmals sehr komplex. Unser Vertrauensnotar wird, nachdem Ihre Einwilligung vorliegt, über Ihre aktuelle Situation informiert. Er zeigt Ihnen anschliessend Möglichkeiten auf, wie Sie mit Verfügungen (Ehe-/Erbvertrag und/oder Testament – inkl. Abwicklung der Willensvollstreckungen) vom Gesetz abweichende Regelungen und Lösungen treffen können, die Ihren Bedürfnissen entsprechen und nach dem Tod in Kraft treten. Eine Meistbegünstigung des überlebenden Ehegatten, inkl. Wiederverheiratungsklausel zum Schutz der gemeinsamen Nachkommen ist oft der vordringlichste Wunsch unserer Kunden.

 

Unsere Firma hat sich in den letzten Jahren prächtig entwickelt. Nun ist es an der Zeit, unsere Pensionskassenlösung, welche seit der Firmengründung nie mehr angepasst wurde zu hinterfragen.

 

Viele Pensionskassen nutzen die gesetzlichen Möglichkeiten für Angestellte mit höherem Einkommen nicht aus. Dabei lohnt es sich, die Altersvorsorge der Inhaber/innen und Kadermitarbeitenden zu überprüfen und vor allem hinsichtlich deren persönlichen Steuerplanung zu verbessern. Bei AVA Concept AG zeigen wir Ihnen, wie Sie die Kadervorsorge (auch Bel Etage genannt) zum Vorteil aller Beteiligten optimieren können. Gerne zeigen wir Ihnen die Möglichkeiten auf, begleiten Sie bei der Wahl und Umsetzung Ihrer Lösung.

 

 

Ich habe das Gefühl, dass AVA Concept AG die Finanz- und Vermögensberatung nur für Wohlhabende anbietet.


Wir beraten Kundinnen und Kunden mit den unterschiedlichsten Einkommens- und Vermögensverhältnissen. Kommen Sie, damit wir gemeinsam herausfinden können, was wir für Sie tun können. Das Erstgespräch kostet Sie nichts. Lassen Sie sich positiv überraschen.

 

 

Als Frau fühle ich mich bei Finanzfragen von meinem vis-à-vis oftmals nicht ernst genommen.


Nicht so bei AVA-Concept AG. Wir sind Berater mit viel Lebenserfahrung und wissen, dass Frauen in Finanzfragen oftmals anders „ticken“ als Männer. Es ist für uns keine Seltenheit, dass Frauen, welche in der Vergangenheit unsere Beratung in Anspruch genommen haben, immer wieder den Weg zu uns finden. Das freut uns ganz besonders.

 

 

Unsere Steuerbelastung hat in den letzten Jahren bedenkliche Dimensionen angenommen.


Unsere unabhängige und kompetente Beratung zeigt Ihnen messbar auf wieviel Steuern sie in den kommenden Jahren auf legale Art und Weise einsparen können. Unser Rat: Kommen Sie unbedingt frühzeitig und nicht erst 3 Jahre vor Ihrer geplanten Pensionierung zu uns. Oft ist das Einsparpotenzial beträchtlich.

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